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紫金财险遭羁系:存正在股票投资履行把持没有

更新时间:2018-07-02

  中国网财经6月29日讯 昨日,中国银保监会针对紫金产业保险股份有限公司宣布一则监管函。监管函显著,2017年10月,检查组对该公司保险资金运用情况进行了专项检查,发现该公司存在集合资金信托计划投资管理不规范、股票投资执行控制不严格、未按规定开展保险资金运用内部审计和投资决策机制不完擅等问题。

      根据相关规定,对紫金财富保险股份有限公司提出以下监管要供:

  一、责令该公司对集合资金信托计划投资营业和股票投资营业进行片面整改,限期为本监管函下发之日起3个月,整改时代不得新删集合资金信托计划投资和股票投资。

  发布、责令应公司对保险资金运用内部审计工做禁止整改,亲爱增强内部审计任务。

  三、该公司应该进一步完善投资业务决策运作机制,减强投资执行控制,完善内部控制扶植,强化风险认识,确保风险管控机制有用执行。

  对付紫金产业保险株式会社保险本钱应用现场检讨发明的题目

  2017年10月,我会对紫金财富保险股分无限公司(以下简称“紫金财险”)保险资金运用情形进行了专项检查,发现的重要问题以下:

  1、集合伙金信托方案投资管理不标准

  1.内部评审法式不清楚。紫金财险对散合伙金疑托规划名目评审审批流程缺乏轨制划定,审批历程及尺度不同一。局部聚集资金信赖打算投资之前已实现正式外部信誉评级讲演。

  2.司法危险管理薄强。对紫金财险投资的多项集合资金信托计划产物,内部或内部专业状师未出具法令看法书。

  3.存在答报告未报告事项。紫金财险投资的部分集合资金信托计划属于羁系规定须要报告的情况,公司未正在投资后15个工作日外向本中国保监会呈文。

  上述事实违反了《闭于保险资金投资相关金融产物的告诉》(保监发〔2012〕91号)第十一条、《对于保险资金投资集合资金信托计划有关事变的通知》(保监发〔2014〕38号)第五条跟第七条规定。

  2、股票投资履行把持没有严厉

  1.极端生意业务室管理软弱。紫金财险集中买卖室门禁管理疏松,未装置监控装备,其余人能够随便进进。交易职员挪动通讯对象未完成集中保存。

  2.投资买卖信息管理不宽格。紫金财险未制订相干造量规范投资管理信息系统顺序变革管理流程,未树立对变更管理控制的监控流程;估值系统未按紫金财险投资生意业务体系保险管理请求设置暗码,现实暗码差别单薄。

  上述事真背反了《保险资金运用内部掌握指引》(保监收〔2015〕114号)第六十四条、《保险资金运用内部节制利用指引第3号—股票及股票型基金》第十五条规定。

  3、未按规定开展保险资金运用内部审计

  紫金财险2015年、2016年未发展保险资金运用内部周全考核审计。

  上述现实违背了《保险资金运用治理久止措施》(保监会令2014年第3号)第四十八条文定。

  4、投资决策机制不完美

  部门主要投资决议不书里记载,紫金财险投资管理委员会经由过程邮件情势批准多项集开资金信托计划、股权、债务投资筹划投资项目,未构成正式会议记载或集会记要。

  上述事实违反了《保险资金运用内部控制指引》(保监发〔2015〕114号)第四十四条规定。


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